《综合案例分析及理财建议书制作》 □ 课程背景 随着老百姓收入的增长，全金融理财需求日益突出，这就促使金融从业人员需要率先走出“只懂一门”的窘境，拓宽知识视野，放眼全局。站在客户的角度，以理财服务作为切入点，切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问题，从而实现理财产品销售的目的。这样做不仅解决了客户的问题，而且可实现销售的持续性与稳定性。 □ 课程形式 讲师讲授、案例分享、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 1天（6小时） □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问 □ 课程收益 掌握理财咨询的基本内容 掌握客户的理财需求与期望，进而为客户匹配相适应的理财产品 熟练制定理财规划建议书，分析客户多方面的理财需求 掌握综合理财规划方案制作流程和技巧 掌握不同家庭类型理财规划建议书的案例解析 □ 课程内容 第一部分：理财咨询准备工作 （一）专业知识的准备：包括财务、经济、金融、税收、投资等 （二）理财工具的准备：风险测评、养老金计算、教育金计算等 第二部分：如何认识客户在理财中的需求与期望 （一）客户个人基本财务与非财务信息 （二）客户心理和性格特征分析 （三）如何根据不同类型客户匹配相适应的理财产品 第三部分：怎样把金融产品和服务纳入到理财建议中 （一）分析客户的理财真实目标 （二）解析客户现金流动性需求 （三）解析客户子女教育需求 （四）解析客户退休养老需求 （五）解析客户投资需求 （六）解析客户保障需求 （七）解析客户传承或财产保护需求 （八）客户需求案例分析 第四部分：综合理财规划方案制作 (一) 客户类型分析 (二) 客户理财需求的确定 (三) 家庭财务信息收集及分析 (四) 家庭财务报表制作与财务诊断 (五) 理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计 第五部分：不同家庭类型理财规划建议书案例解析 (一) 单身贵族 (二) 新婚家庭 (三) 三口之家 (四) 单亲家庭 (五) 丁克家庭 (六) 退休老年家庭 (七) 小企业主或私营老板 (八) 案例分析 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。