课程背景：

伴随着我国居民财富的增长，我国证券基金业发展迅猛。证券基金作为客户家庭理财的重要工具，对家庭财富的增值保值的作用毋庸置疑。同时，证券基金营销对银行零售业务利润、银行资产管理规模和网上银行业务的发展都起着重要支撑作用。

证券基金营销有一定的难度，特别是股票型基金是有风险的金融产品，特别是股票型基金如果给客户讲述不清，配置了超出客户风险承受度，将直接会引起客户的不满。这就要求银行的理财经理深入了解产品和营销方法，为客户科学配置适合的基金产品，才能使理财服务起到事半功倍的效果。客户购买基金时，不同操作方法、优劣基金的选择，将直接影响客户收益。培养客户经理的专业能力，为客户提供操作建议，将直接提升投资效果，从加强客户与银行的信任度和忠诚度。

课程收益：

本课程以最新家庭财富管理实战经验为基础，有效解决客户经理在营销基金时遇到的各种问题。课程从四个维度阐述了客户购买基金的必要性、基金的理财优势、客户如何配置基金和基金营销策略。通过一天的学习，即可让理财经理快速掌握提升基金营销业绩的方法。

课程时间：2天；6小时/每天

课程对象：银行理财经理

课程风格：生动活泼，互动性强

深入浅出，逻辑性强

实战演练，操作性强

简单有效，复制性强

小组讨论，心得分享课程方式：听练计划，角色扮演

专业分析，醍醐灌顶。

参训人数：＜60人

课程大纲：

一、 客户购买基金的必要性

1. 风险投资的利与弊

2. 家庭财富增值的王道-资产配置

3. 买股票好还是买基金好

二、 基金理财的优势

1. 基金的基本特征与分类

2. 基金哪些你不知道的事

3. 简单高效的指数基金

4. 银行基金销售现状分析